kaiyun全站人口kaiyun全站人口近日，大家人寿正式颁布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（以下简称《试行办法》）产品知识，成为业内率先颁布代理人销售能力资质等级标准的寿险公司，这也意味着，酝酿已久的保险代理人分级管理制度建设向前迈出了实质性步伐。

　　记者从业内了解到，11月，中国保险行业协会研究起草了《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》。从讨论稿内容来看，个人保险代理人拟定划分四个等级，由低到高分别为四级（初级）kaiyun全站人口、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进，高级别涵盖低级别的要求。以一级（特级）为例，需要具备全面的金融专业知识，精通各项专业技能，能组织团队培训和销售管理，能合规开展非保险金融业务，能分析评估客户需求，设计财富管理方案并协助执行，绩效水平优秀。而四级（初级）则只需要具备基础保险知识和专业技能，能在指导下以产品为导向开展保险销售业务kaiyun全站人口，协助订立保险合同及提供相应的客户服务。

　　大家人寿的《试行办法》以讨论稿为指导，秉承对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限产品知识、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素，将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。此外，考核评价机制中涵盖晋级考核机制和降级考核机制。

　　在销售资质的分级管理方面，大家人寿实行差别授权：一是按照保险产品复杂程度，对不同销售能力资质进行产品差别授权，实现“合适的人卖合适的产品”“将合适的产品卖给合适的人”；二是差异化授权代理人参加专业认证培训，如中级资质可报名健康财富规划师培训，高级资质可报名保险金信托规划师培训，特级资质可报名私人财富规划师培训；三是分级配置运营管理权限，包括核保、核赔和保全管理的差异化授权，授予高能力代理人更敏捷的运营决策权。

　　大家人寿相关部门负责人表示，开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系kaiyun全站人口，沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人，塑造从业者的专业形象，帮助客户创造更大价值。《试行办法》实施后，短期内可能会淘汰部分不符合要求的销售从业人员，但长期看将塑造一批业务精英，同时吸引更多高素质人才加入，有利于促进保险代理销售人员主动学习业务的积极性，不断提高业务素质，有助于提高服务质量，为个险渠道的可持续发展夯实基础。

　　大家人寿作为独立代理人模式的先行者，围绕独立代理人模式创新设计了销售队伍扁平化分账模式和事务所的组织形态，将利益向一线业务人员倾斜，同时建设多场景的专业赋能体系，打造“保险+养老服务”的赋能生态。据悉，截至2023年11月，大家人寿个险渠道实现期交保费12.34亿元，人均产能达到7.93万元，百万圆桌论坛会员（MDRT）达标近600人，期交保费、人均产能、MDRT达标人数同比均实现翻番。

　　上述负责人称，《试行办法》不仅可以激励优秀的独立代理人提升专业素养和服务水平，更能帮其明确自身职业发展方向和目标，以“利他”为服务信条，才能够赢得客户的信任，获得更长期的发展，进而提升消费者对保险行业的满意度开云全站。